比特币真的适合“洗钱”和投机吗？

日前，外媒彭博社援引知情人士消息称，中国央行等监管部门正在研究出台措施，限制通过比特币交易将人民币兑换成美元并将资金汇出境外的“地下兑换”行为. 据报道，这些正在考虑的措施可能包括限制境内交易平台向境外平台转移比特币，或限制向境外平台转移比特币的数量。

涉及当下火热的金融科技行业，此消息一出更是引爆，各大平台争相转载。 市场上有传言称，基于区块链技术的比特币交易，由于去中心化交易的特点，与传统的金融渠道不同，它们可以无障碍地跨境流动，无需监管机构或金融机构的审查即可高速转账。 他们之间需要很多的信任协议，所以对于“汇币”来说是一个非常方便的方式。 也正因为如此比特币属于金融行业吗，这也是监管所关注的地方，担心不法分子利用它来“洗钱”，投机者进行“地下兑换”等等。

事实上，基于区块链的比特币真的会存在这样的隐患吗？

比特币交易平台OKCoin创始人兼CEO徐明星告诉雷锋网（公众号：雷锋网），“这根本不现实，不可能。 做出以上猜测的人，一定没有真正交易过比特币。 货币。” 徐明星解释说，首先，在国内大量购买比特币，会受到交易平台严格的反洗钱调查，国内正规交易平台会严格遵守KYC（了解你的客户）政策和AML（反洗钱）。 - 洗钱条例调查持有大量资金的用户。

以OKCoin为例，平台会对用户的大额资产来源进行审核，要求用户提供资产合法来源证明，平台拒绝充值不符合其要求的巨额资产。身份。 “另外，国外银行和交易平台的反洗钱政策比较复杂，如果凭空冒出一笔钱或者比特币，国外任何机构和银行都不会允许你取现或者转账。你需要提供资金来源合法的证明。”

“与此同时，比特币的全球价格也在不断波动，通过比特币兑换货币是一种假设，其操作难度远高于传统手段。”

无独有偶，万向区块链实验室创始人肖峰表示，比特币对数据的严格存储、不可篡改、永久溯源，正是非法转账的克星。 转账会全网直播，”经济学博士肖峰说，“而且，最好的洗钱方式其实是现金交易，不留痕迹。”

区块链作为一项新兴技术，备受关注。 2016年8月，世界经济论坛最新报告预测比特币属于金融行业吗，比特币底层技术区块链将在全球金融体系中占据核心地位。 徐明星说：“无论区块链好还是比特币好，技术绝对不是逃避监管的手段。监管部门设立监管规范，防止区块链和比特币被用于非法用途，更好地引导行业健康发展。”生长。”