提供账号帮助“外商”收受骗钱却辩称不知情男子被判4年半有期徒刑

正义网金华7月24日电（通讯员郭俊健 张一诺）该男子提供了十几个账户，为外商收取“货款”。他知道卡里的钱是诈骗所得，但他还是选择了继续收钱，得到了几万的好处。日前，经浙江省金华市婺城区检察院提起公诉，法院以变相隐瞒收入罪判处周某有期徒刑四年零六个月，并处罚金十万元。

从天而降的无资金业务

周先生今年50多岁，从事汽车用品外贸。为了结识更多的外商，他经常去跨国在线交易平台联系客源。2018年8月，有一位真“高”的顾客主动上门。对方说，他叫詹姆斯，是一位出生在欧洲的美国人，从事汽车用品采购业务，正好与周先生的业务相得益彰。好在詹姆斯告诉他，自己的女助理因为怀孕刚好去了加拿大，她以后需要中国经纪人。

不过，在成为经纪人之前，詹姆斯也有一个小小的要求。他告诉周先生，他的国内供应商有一些货款要给他打电话，他需要周先生提供他的账户来帮助他收款，然后购买比特币，然后将比特币发送到指定的账户。每笔交易，周先生可以获得5%的报酬。

虽然觉得这个生意不太对劲，但是他可以拉拢目标客户，把这个没有资金的生意做起来，何乐而不为，于是周先生就拿了他的几十个账户，帮詹姆斯处理了收入的钱。但渐渐地，他发现生意并没有想象中那么好，因为他提供的几十张收款银行卡都被冻结了。

收到付款时银行卡怎么会被冻结？

周先生虽然认为这笔钱可能是走错了路，但并没有立即联系警方，而是去银行查询了原因。依旧没有报警，而是在聊天软件上找到詹姆斯询问原因。另一端的詹姆斯保证这笔钱是合法的，应该是误会，银行卡很快就会解冻。

于是，周先生放心地去做了收钱的工作。从2018年8月开始的四五个月里，这些银行卡的额度就达到了近70万元，周先生也从中获得了数万的收益。

外国男友的神秘快递

另一边，十几位阿姨正在为新认识的外国男友努力工作，芬阿姨就是其中之一。

50多岁的芬阿姨已经在家退休了。2018年11月，她沉寂许久的微信突然亮了起来，有人主动加她为好友，看头像，她还是个老外。她通过了对方的验证，对方发来英文信息打招呼。

芬婶一惊，果然是外国人。

芬阿姨不懂英文。她和这个叫埃德蒙兹的老外，也是靠微信自带的翻译功能。虽然只是微信交流，但这个埃德蒙兹体贴入微诈骗外国人的钱,会判刑吗?，热心肠，很快就占据了芬阿姨的脑海。不到一个月，他们就确立了男女朋友关系。11月底，埃德蒙兹表示会将自己的退休证件和所有随身物品邮寄给芬阿姨，还发了一个快递单号。

但几天后，她并没有等到快递，而是另一个自称是香港快递公司的人在微信上加了她的朋友，说她要交9万元才能办一张不验证明。快递可以放行。

汇了2万元后，她越想越不对劲，于是报了警。

提供账户接收诈骗资金是否构成犯罪？

警方对周先生的住处进行了搜查，发现了56张银行卡和17个U型盾牌。对于他的行为，周先生认为他只是提供了一个账户，并不构成犯罪。

但是，在审查案件材料的过程中，检察官发现了几个可疑点。首先，周和詹姆斯的关系没有合同等合同保障，双方没有见面。如果周某贪污了钱，维权几乎是不可能的。

二是周某提供了几十张银行卡收款，远超正常标准。而在十几张银行卡被冻结后，周某明知道可能是警察干的，辩称自己在向银行搜索和咨询后，询问了詹姆斯并没有起疑。然而，检察官在与詹姆斯的聊天记录中发现，周某曾明确提到银行告诉他，账户里的钱是诈骗所得。

作为一名外贸从业者，我不能以“愚蠢”为借口对这个案子的所有质疑。

办案公诉人称诈骗外国人的钱,会判刑吗?，诈骗案中的不法分子为了保障自身安全，经常找下家人收钱，洗钱。为了保护自己，他们往往不告诉下家人自己的真实身份。在这种情况下，周先生没有仔细筛选从天而降的馅饼。即便得知自己在为犯罪分子洗钱，他依然装糊涂，成为犯罪分子的帮凶，最终将得到法律。制裁。